Lo haremos juntos
SARLAFT
Sistema De Administración De Riesgo De Lavado De Activos Y De La Financiación Del Terrorismo (SARLAFT)
Nuestra determinación
En KinPOS Corporation, la prevención del lavado de activos es un pilar fundamental de nuestra cultura empresarial y un compromiso inquebrantable con nuestros clientes. Rechazamos rotundamente cualquier actividad ilícita y nos adherimos a los más altos estándares de seguridad.
Al elegir KinPOS Corporation, usted será uno de millones de personas que disfrutarán de la tranquilidad de saber que sus transacciones están protegidas por un conjunto robusto de medidas antilavado de activos.
¿Qué es el lavado de activos ?
El lavado de activos implica dar una apariencia legítima a fondos obtenidos de actividades ilegales, que no se limitan únicamente al narcotráfico. Se trata de la tentativa de incorporar dinero de origen ilícito en el sistema financiero o la economía real a través de diversas transacciones, con el fin de ocultar su origen y recorrido.
¿Qué es financiación del terrorismo ?
En cuanto a la financiación del terrorismo, implica proporcionar, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodio o guardar fondos, bienes o recursos con el propósito de respaldar económicamente a grupos armados al margen de la ley, y en este caso, el el origen de los recursos puede ser legal.
¿Qué tipos de actividades ilegales pueden alimentar el lavado de activos?
Algunas de las actividades ilícitas que alimentan el lavado de activos incluyen el narcotráfico, secuestro extorsivo, trata de personas, extorsión, tráfico de armas, contrabando, esquemas de pirámides, enriquecimiento ilícito y peculado.
¿Dequé maneras podemos rechazar activamente el lavado de activos?
Es importante tener en cuenta que actividades cotidianas, como comprar productos piratas o realizar transacciones informales, pueden inadvertidamente contribuir al lavado de activos o financiar actividades ilegales, por lo que es esencial actuar con transparencia y responsabilidad en todas las interacciones financieras y comerciales.
¿Cuáles son los beneficios de contribuir a la prevención del lavado de activos?
Contribuir a prevenir el lavado de activos tiene múltiples beneficios, como el crecimiento económico y social del país, un entorno seguro y confiable, la estabilidad y sostenibilidad de los negocios, el aumento de inversionistas, la promoción de una competencia económica legal y la protección de tus ahorros y recursos de actividades ilegales.
¿Cuáles podrían ser las repercusiones negativas de estar involucrado en el lavado de activos?
Las repercusiones del lavado de activos son devastadoras, afectando a individuos, instituciones y la sociedad en su conjunto. Los individuos se enfrentan a sanciones penales severas, daño a la reputación y riesgo de violencia. Las instituciones financieras sufren multas, pérdida de clientes, daño a la reputación e incluso la pérdida de licencias. La sociedad en general padece las consecuencias del fortalecimiento del crimen organizado, la corrupción, la desestabilización económica y la violencia e inseguridad.
¿Qué son las señales de alerta?
Las señales de alerta son indicadores que permiten identificar operaciones financieras que se alejan de los patrones habituales, lo que podría sugerir la presencia de actividades ilícitas como el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
Es importante destacar que no todas las operaciones inusuales son indicativas de un delito , pero sí representan una oportunidad para que las instituciones financieras y las autoridades competentes investiguen a fondo y tomen las medidas necesarias para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
¿Cómo protegerse?
Para protegerse del lavado de activos, es crucial conocer a sus clientes y proveedores, implementar medidas de seguridad, mantenerse informado, denunciar actividades sospechosas y ser un consumidor responsable.
- Conozca a sus clientes y proveedores: verifique su identidad, esté atento a señales de alerta y reporte transacciones inusuales a las autoridades.
- Implementar medidas de seguridad: proteger sus datos, establecer controles internos y capacitar a sus empleados para identificar actividades sospechosas.
- Manténgase informado: conozca las leyes y regulaciones, siga las recomendaciones de las autoridades y actualícese sobre las últimas tendencias en lavado de activos.
- Denuncie actividades sospechosas: reporte cualquier indicio de lavado de activos a las autoridades, sin importar si está seguro. Su denuncia puede prevenir un delito.
- Sea un consumidor responsable: elija instituciones financieras confiables, evite Transacciones en efectivo de grandes cantidades, solicite comprobantes y no realice Transacciones si tiene dudas sobre su legitimidad.
Juntos, podemos construir una sociedad más segura y libre del lavado de activos
El Protocolo de Verificación de Riesgos LA/FT (Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo)
KinPOS Corporation implementa un riguroso protocolo de verificación de riesgos LA/FT, que funciona como un escudo contra las actividades ilícitas que buscan ocultar el origen del dinero proveniente de actos criminales.
Este protocolo se basa en un conjunto de medidas y procedimientos diseñados para evaluar y mitigar los riesgos asociados. En esencia, actúa como un filtro que permite detectar operaciones inusuales o sospechosas que podrían estar relacionadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
Nuestras acciones incluyen:
- Conocimiento del cliente y sus operaciones: Verificamos la identidad de nuestros clientes y sus actividades para identificar posibles riesgos.
- Definición de segmentos de mercado: Segmentamos a nuestros clientes según su perfil de riesgo para aplicar medidas de control específicas.
- Monitoreo de transacciones: Monitoreamos las transacciones de forma permanente para detectar operaciones inusuales.
- Capacitación al personal: Capacitamos a nuestros empleados para identificar y reportar actividades sospechosas.
- Cooperación con las autoridades: Colaboramos estrechamente con las autoridades competentes para combatir el LA/FT.
Nuestro compromiso:
- Estándares éticos y de control: Nuestros procedimientos se basan en los más altos estándares éticos y de control, anteponiendo las sanas prácticas bancarias al logro de objetivos comerciales.
- Cumplimiento obligatorio: Los principios, valores y reglas de conducta establecidos en el Manual SARLAFT y en el Código de Ética y Conducta, aprobados por la Junta Directiva, son de obligatorio cumplimiento para todos los miembros de la empresa.
Capacitación continua
Invertimos en la formación continua de nuestro equipo sobre las últimas tendencias, garantizando que estemos actualizados en las leyes y regulaciones nacionales e internacionales.
Obtención de datos
Recopilamos información completa y precisa de personas naturales y jurídicas con las que establecemos relaciones comerciales, verificando sus identidades a través de documentos oficiales.
Análisis meticuloso
Realizamos una evaluación exhaustiva de los datos obtenidos utilizando herramientas tecnológicas y análisis de riesgo, verificando a través de documentos oficiales y fuentes confiables, y almacenando las respectivas evidencias.
Reporte inmediato: Abstención y prevención
Ante cualquier indicio de riesgo LA/FT,, reportamos de inmediato a las autoridades competentes y nos abstenemos de continuar con cualquier negociación con entidades o personas sospechosas.
¡Reporta actividades sospechosas de LA/FT!
En Kinpos Corporation, la transparencia y la ética son valores fundamentales. Por ello, te pedimos que nos ayuden a mantener un ambiente organizacional seguro y libre de actividades ilícitas.
¿Has observado alguna conducta de un colaborador que te haga sospechar de LA/FT?
No chicos en reportarlo. Contamos con Canales seguros para que puedas denunciar cualquier situación sospechosa de forma confidencial.
¿Cómo denunciar?
- Envíe un correo electrónico a: lineaeticakinpos@selectedhr.com
¿Qué información incluye tu denuncia?
- Descripción detallada de la actividad sospechosa.
- Nombre del colaborador o colaboradores involucrados.
- ¿Alguna otra información relevante que pueda ayudar a la investigación?
Tu colaboración es fundamental para prevenir el LA/FT y proteger a nuestra compañía.
Ante lo ilegal: DUDA, EVITA y REPORTA. ¡Protejámonos juntos!
Enfrenta lo incorrecto sin dudarlo:
- Duda: Pregunta que no te parece correcta.
- Evita: Aléjate de situaciones u operaciones sospechosas.
- Reporta: Informa a las autoridades competentes.
Protegemos tu negocio y la sociedad:
- Prevenimos delitos: Evitamos que se cometan actos ilícitos.
- Promovemos la ética: Fomentamos una cultura de transparencia e integridad.
- Construimos un futuro mejor: Contribuimos a una sociedad más justa y segura.